加強風險管理機制的構築，必須首先抓好合規管理工作。
必須建立有效的合規管理機制，通過推動銀行內部規章制度實現系統化、規範化，使銀行內部控制覆蓋到各個崗位、覆蓋到各項工作、覆蓋到各個環節，最大限度地減少違規行爲發生的可能性，從而有效規避道德風險和操作風險，實現銀行合規化運行。
從嚴治行，合規管理是安全運行持續發展的需要。
對合規操作的管控力不夠。主要表現在：重事後監督、輕事前監督的現象普遍存在，致使基層行存在屢查屢犯問題；上級行檢查的頻率低，且多爲抽查，難以覆蓋基層行的全部業務，容易形成監管漏洞；人情大於制度、大事化小、小事化了的現象普遍存在，使基層行認爲查出問題再協調不遲；對查出的問題處罰力度不夠、不足以不引起重視也是一個重要因素。
