1、理財規劃師必須具有出色的溝通能力和收集整理能力，觀察理解能力，對客戶的理財需求與目標進行認知判斷。2、有超強自主學習能力，幫助客戶在理財之前爲其做好充分的理財規劃，爲客戶制定並調整方案。3、有專業理財服務的能力，對客戶的理財目標進行數據化，針對客戶的各個規劃進行資金分配以及投入計劃的計算。4、有講演與應變能力，能夠根據客觀情況，客戶要求及突發情況對自己的談話內容進行適時調整，針對客戶認知或期望存在的誤區，與其進行磨合調整。
