理財顧問具體是做什麼

理財顧問具體的工作是與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，爲客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。