性質是投資與規劃。1、理財是現金流量管理,需要賺錢產生現金流入,理財工作是必要的;2、理財涵蓋了風險管理,未來流量具有不確定性,人身風險,財產風險與市場風險,都會影響現金流入與流出;3、理財是通過合理安排資金,通過投資理財工具,達到保值增值,加速資產增長;4、理財具有風險,經營風險與財務風險,應正確看待;5、把握市場行情,應對突發事件,控制風險。