1、從事證券交易滿半年。
2、最近20個交易日的日均證券類資產不低於50萬（含50萬）；證券類資產包含普通帳戶的現金、股票、債券、基金以及證券公司資產管理計劃（如監管有另行規定，按監管規定爲準）。
3、風險測評結果須爲積極型/進取型，且測評時間在兩年以內。
4、非本公司的股東和關聯人。（不包括僅持有本公司5%以下流通股份的股東）。
5、不在公司信用業務“黑名單”庫內的個人或機構。
6、不爲法律法規禁止參與融資融券業務的個人或機構。
7、未有其他不適合開展融資融券業務的情況。
融資，英文是financing，從狹義上講，即是一個企業的資金籌集的行爲與過程。從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行爲。
