客戶身份識別包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯繫方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限、社會活動的執照、證件或者文件的名稱。客戶身份識別的基本原則有真實性、有效性、完整性。金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“瞭解你的客戶”的原則。
