需要三門技術：一是專業知識。二是展業技能。三是目標市場。做保險很簡單，不能走捷徑，要成爲一名專業又出色的保險營銷員，必須把握這三點。
術業有專攻，專業知識包括保險知識、財務知識、法律知識、醫學知識以及客戶感興趣的各種知識。除保險知識外，其他的知識知道些皮毛即可。
聞道有先後，術業有專攻，面對客戶，往往不需要你的知識面無所不包，除了保險的專業知識你要表現出“專家”水準外，其他的，你只需要尊重客戶，善於挖掘客戶感興趣的知識和話題，善於聆聽、學習、認可和麪帶微笑、不斷點頭。
銷售保險不完全在於你懂得的知識有多少，而在於客戶對你的認可。
